資金繰りで悩む経営者は、たいてい3つのどこかに詰まっている。
売上はあるのに手元に残らない感覚がある。
来月・再来月が読めないから、投資の判断ができない。
税理士には年次の決算しか見てもらえず、日々の資金の流れは誰も見ていない。
いずれも、資金が「ない」のではない。
資金の動きが「見えていない」だけだ。
- ✓ 月末が近づくと、なんとなく不安になる。通帳の残高を毎日確認している。
- ✓ 売掛金の回収と買掛金の支払いがズレていて、利益は出ているのに資金が足りない。
- ✓ 採用・設備・広告など、投資判断のたびに「資金が持つかどうか」がわからない。
- ✓ 資金繰り表はエクセルで作ってあるが、更新が手作業で常に1〜2ヶ月古い。
- ✓ 黒字倒産が怖い。でも、どう対策すればいいかわからない。
資金繰りの不安の多くは、「見えない」から生まれる。
今どこに資金が詰まっているのか。
このまま進むと、◯ヶ月後にどうなるのか。
これが見えれば、打てる手が変わる。
オルアナが提供するのは、2つの力の掛け合わせだ。
数字の本質を読み解く、経理コンサルの経験。
そして、見えるようにする、モダンな開発力。
この組み合わせで、資金の動きをリアルタイムで地図にする。
投資判断のタイミングが変わる
「採用してもいいか」「設備を入れるべきか」── この判断を、今まで感覚でやっていた経営者は多い。資金の動きが3ヶ月先まで見えれば、「◯月には余裕がある、だから今が動き時だ」と根拠を持って決断できる。感覚ではなく、数字が判断を支える。
銀行との交渉タイミングが変わる
「困ってから借りる」と、審査通過まで2ヶ月かかる。その2ヶ月が致命的になる。資金着地が見えていれば、「3ヶ月後にここが詰まりそうだ」と余裕のある段階で相談できる。余裕のある申請は条件が良く、焦った申請は条件が悪い。先読みが、交渉力になる。
「なんとなく不安」が「ここが課題」に変わる
資金繰りの不安は、見えないから不安なのだ。漠然とした不安は消えない。でも「売掛サイトが45日で買掛サイトが30日、だから常に15日分を立て替えている」と構造が見えた瞬間、不安は課題になる。課題になれば、手が打てる。
現状を診る
資金繰り表・売掛・買掛・固定費の構造を整理する。どこに詰まっているかを特定する。ここだけで「なぜ不安なのか」の答えが出ることも多い。
打ち手を設計する
回収サイクルの見直し、支払い条件の整理、資金ショートまでの余裕をシミュレーション。経理コンサルの目で、本当に効く一手を決める。
見える状態をつくる
エクセルで十分なら整理する。リアルタイムに動かしたいならシステムにする。モダン開発で、速く形にする。使いながら育てる。
月次で伴走する
毎月数字を一緒に見る。「今月はここが詰まりそう」を先に発見する。問題が起きてから動くのではなく、起きる前に動ける経営にする。
過去の数字を正確に記録する
決算申告・節税・記帳が主な役割。月次決算があっても1〜2ヶ月後のレポートになりがち。「来月、資金が足りるか」を一緒に考えるのは、通常の顧問契約の範囲外だ。
未来の数字を先に見せる
税理士は変えなくていい。オルアナが補完するのは「未来の資金の動き」だ。今の売掛・買掛・固定費の構造から、◯ヶ月後の資金着地を先読みする。打ち手は、先読みしているから打てる。
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はい、税理士との契約はそのままで問題ありません。決算・申告は税理士に任せながら、月次の資金繰り管理と改善はオルアナが担当する形が多いです。領域が異なるため、並走できます。
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現状診断と打ち手の設計は、初回の相談から2〜4週間で形になることがほとんどです。「資金の動きが見えていない」状態の解消は早い段階で実感いただけます。システム化を伴う場合は別途ご相談ください。
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はい。従業員数名の会社から、数十人規模の中小企業まで対応しています。規模が小さいほど、資金繰りの可視化による経営判断の改善効果が大きくなることも多いです。
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もちろんです。「まずエクセルを整理して、資金の動きを自分で把握できるようにしたい」だけで構いません。システム化はあくまで手段の一つです。現状の課題に合わせてご提案します。